Оглавление
- 1. Кто может стать клиентом кипрского банка
- 2. Что послужило толчком к закрытию офшоров
- 3. Чем привлекают инвесторов банки Кипра
- 4. Мальта как альтернативный вариант
Кто может стать клиентом кипрского банка
Санкции направлены против фирм-пустышек, которые не ведут на острове никакой деятельности. Предприниматели, которые намерены остаться на Кипре, должны документально подтвердить происхождение доходов и обосновать род своей деятельности. Новые счета кипрские банки намерены открывать местным и зарубежным фирмам и физлицам, полностью соответствующим предъявляемым стандартам. Теперь клиент должен будет предоставить копию паспорта и налогового номера, а также рекомендации предыдущих финансовых органов и документ, подтверждающий отсутствие у него задолженностей по подоходному налогу. Основное условие – действительное нахождение фирмы на Кипре, наличие офисного помещения и штата сотрудников. Зарубежные предприниматели, которые намерены сохранить или открыть новый банковский счет, должны:- предоставить банку полную отчетность о деятельности предприятия;
- располагать активами, представляющими собой акции или ценные бумаги иного рода;
- иностранная компания должна быть частью кипрской или плотно с ней сотрудничать, а последняя являться клиентом банка, на который претендуют иностранцы.
Что послужило толчком к закрытию офшоров
Нынешняя ситуация очень похожа на латвийскую, имевшую место весной 2017-го. Тогда, после приезда в страну представителя Министерства финансов Соединенных Штатов Америки, в финансовых учреждениях Латвии начали закрывать счета офшорных компаний. В этот раз на Кипр приехал другой официальный представитель Штатов – заместитель руководителя антитеррористического ведомства, состоялась его встреча с главой Центробанка Кипра. После этого и началась «охота на ведьм», а точнее на счета россиян, внесенных в санкционные списки Евросоюза и США. Под эту же гребенку попали все россияне, не представившие документ об источнике капитала. Таким образом, начался процесс по очищению Кипра от денег сомнительного происхождения. Отныне только реальное присутствие офиса компании на острове и его активная деятельность могут послужить достаточным аргументом для банка, причем учредитель фирмы не должен быть под санкциями.Чем привлекают инвесторов банки Кипра
Предпринимателям с солидным капиталом выгодно держать деньги в странах, где налоговые вычеты минимальны. Пользуясь тем, что российское законодательство позволяет иметь второе гражданство, многие состоятельные россияне выбрали Кипр в этом качестве и перевели денежные средства в местные банки. На острове существует закон, согласно которому, налоговые резиденты платят отчисления в фискальные органы на все виды дохода, полученного на территории государства или за его границей. К налоговым резидентам относятся лица, проживающие на острове не менее половины срока отчетного периода, а с 2017-го к их числу отнесли и тех, кто соответствует правилу «60 дней»:- не является резидентом иного государства;
- находится не менее 60 дней на Кипре;
- имеет здесь бизнес или руководит компанией, расположенной на территории острова и считающейся имеющей статус налогового резидента. Физлицо при этом должно иметь жилую недвижимость (собственную или арендованную).
- до €19,5 000 /год – 0%;
- до €28 000 – 20%,
- до €36 000 – 25%,
- до €60 000 – 30%,
- свыше €60 000 – 35%.
