Многие ошибочно полагают, что для получения экономического гражданства в другой стране достаточно инвестировать крупную сумму в местную экономику. На практике важно, чтобы вложенные средства были добыты законным путем, а претендент на гражданство обладал идеальной личной и деловой репутацией. Подтвердить или опровергнуть соответствие заявителя необходимым требованиям властям принимающих стран помогает выявить проверка на благонадежность.
Зачем проверять претендентов на инвестиционное гражданство
Власти стран заботятся о безопасности государства и общества. Заявки принимаются только от инвесторов, не совершавших тяжких преступлений и получающих доходы из легальных источников. Чтобы репутация программ не страдала, а государственной и общественной безопасности ничто не угрожало, правила проведения проверки на благонадежность постоянно ужесточаются.
Так, чтобы получить гражданство на Мальте, инвестор должен пройти четыре этапа Due Diligence. Власти Кипра после жесткой критики со стороны Еврокомиссии не только стали строже проверять и отбирать претендентов, но и проверили тех, кто ранее успешно участвовал в паспортной программе. В результате у 20 человек отобрали «Золотые» паспорта, а схема по оформлению инвестиционного гражданства прекратила свое существование.
Какие органы проводят проверки
В процедуре могут участвовать различные структуры и организации. Их список может отличаться в зависимости от страны. Например, на Мальте процедура Due Diligence начинается с того, что досье претендента анализирует миграционный агент. Потом к проверке подключается полиция, государственное агентство программы и другие правительственные органы. На последнем этапе кандидата проверяют международные компании. ФАТФ должна проверить заявителя на предмет легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма.
Этапы Due Diligence
В зависимости от принимающей страны уровни проверки могут различаться. Примерный алгоритм включает в себя следующие этапы:
- 1.
Предварительная проверка, которую проводит лицензированный агент. На этом уровне выявляются очевидные риски, которые могут стать причиной отказа. Негативно повлиять на исход процедуры могут гражданство ближнего востока, участие в производстве оружия, оффшорные компании, трастовые фонды, статус политически значимого лица, негативная информация в СМИ и т. д.
- 2.
Основная проверка. На этом этапе документы рассматривает государственный орган. Если документация правильно оформлена и предоставлена в полном объеме, проверяющие переходят к финансовой составляющей. На этом этапе инвестор должен показать наличие необходимой суммы и легальность ее происхождения. Если это необходимо, у претендента могут запросить дополнительные бумаги.
- 3.
Проверка заявителя агентами Интерпола, Европола и других независимых организаций.
Проверка благонадежности на Мальте
Мальта всегда славилась глубокой и всесторонней проверкой на благонадежность. В этом островном государстве самая длительная процедура оформления гражданства именно из-за Due Diligence, которая даже до ужесточения условий оформления гражданства занимала 6-8 месяцев. Миграционные чиновники запрашивают сведения о потенциальном гражданине из Интерпола, полиции всех стран, где он жил последние 10 лет, фискальных служб, банковских учреждений, проверяют родственников и партнеров. Соискатель должен подать объемный пакет документов:
- 1.
все копии гражданских и заграничных паспортов;
- 2.
оригиналы свидетельств о рождении, браке, разводе, смене имени/фамилии;
- 3.
документы о прохождении военной службы, военный билет, если есть;
- 4.
дипломы о высшем образовании;
- 5.
пенсионные удостоверения при наличии;
- 6.
справки с места работы, информацию обо всех компаниях и видах бизнеса, документы, подтверждающие легальность происхождения средств;
- 7.
налоговые декларации;
- 8.
справки о несудимости и отсутствии в различных санкционных списках.
Наиболее частые причины отказа – судимости и предоставление заведомо недостоверной информации. Поэтому важно быть открытыми, ничего не скрывать и предоставлять правдивые данные. Каждая неправильная буква может иметь значение. Раньше основной заявитель должен был платить за прохождение процедуры 7500 евро, а его иждивенцы – по € 5000. Теперь стоимость проверки на благонадежность выросла вдвое.
Мальтийские чиновники заказывают из международных организаций два отчета: по делу инвестора и членов его семьи. Собираются сведения из внутренних и международных баз данных и информация из всех стран, в которых проживали инвесторы.
Проверка на благонадежность на Карибских островах и в Турции
На Антигуа и Барбуде, Гренаде, Доминике, Сент-Люсии, Сент-Китсе и Невисе используются похожие алгоритмы Due Diligence. Цель процедуры – убедиться, что инвестор располагает свободными средствами для участия в программе, а его доходы и капиталы происходят из легального источника. Важно подтвердить наличие стабильного и легального источника дохода, ликвидность капитала и чистоту происхождения инвестиционных средств. Процедура длится от двух до шести месяцев и стоит 5-7,5 тыс. долларов.
Сначала досье попадает во внутренний департамент. Потом передается в международную организацию и в компанию, расположенную по месту проживания соискателя. В департаменте программы выносится окончательный вердикт по делу заявителя.
В Турции проверка не занимает более 6 месяцев, но документы претендентов и его личность подвергаются всестороннему анализу. Проверяется правильность оформления, наличие всех печатей и подписей. В ходе процедуры к соискателю приходит полиция и проверяет правдивость всех предоставленных данных.
Как правильно подготовиться
- 1.
Ответственно отнеситесь к выбору миграционного агента. Выбирайте компанию с большим опытом работы в сфере инвестиционной миграции.
- 2.
Подписывайте договор только после того, как агент проведет предварительную проверку и позитивно оценит шансы.
- 3.
Помните, что пытаться утаить какие-либо факты биографии или документы бесполезно. О них все равно станет известно, и вероятность отказа сильно возрастет. Будьте максимально честны и открыты.
- 4.
Помните, что очевидные риски не всегда сводят вероятность получения гражданства к нулю. К каждому инвестору применяется индивидуальный подход.
