Оформление карибского гражданства: особенности Due Diligence

Подавляющее большинство потенциальных участников инвестиционных программ полагает, что для получения статуса достаточно инвестировать крупную сумму денег в экономику того или иного государства, однако это не так. Один из важнейших этапов на пути к экономическому гражданству – это проверка на благонадежность. Без Due Diligence нельзя получить ВНЖ, ПМЖ или гражданство за инвестиции. Тем не менее, не все осознают важность данной процедуры.

Что такое Due Diligence?

Понятие Due Diligence (дью дили­дженс) начали активно использовать в начале ХХ века в Соединенных Штатах Америки. Первоначально данный термин имел отношение к бизнесу и финансовой сфере. В частности, речь шла о раскрытии брокерами данных о компании, акции которой выставляются на торги на фондовой бирже. В настоящее время это куда более широкое понятие. Так, под данным термином следует подразумевать сбор и анализ информации с целью оценки всевозможных рисков, связанных с инвестированием.

Если говорить непосредственно об области инвестиционной иммиграции, то Due Diligence – это, пожалуй, один из самых важных этапов процесса получения гражданства за инвестиции и других иммиграционных статусов (ВНЖ, ПМЖ).

Due Diligence – это комплексная проверка заявителей и оценка рисков, связанных с предоставлением статуса тем или иным лицам. В ходе Due Diligence осуществляется тщательная проверка биографических данных, финансовых активов потенциальных участников иммиграционных программ, их документов и т.д. Именно от результатов Due Diligence, или проверки на благонадежность, в конечном счете и отталкиваются иммиграционные органы того или иного государства. Если проверка на благонадежность прошла успешно, то участник инвестиционной программы получает принципиальное одобрение и может быть допущен к следующему этапу получения статуса. Если же результат Due Diligence будет неудовлетворительным, то такая заявка отклоняется.

Получить ВНЖ, ПМЖ и гражданство невозможно без проверки на благонадежность, так как данный процесс – неотъемлемая часть всех программ, представленных на рынке инвестиционной иммиграции. Более того, чем строже Due Diligence, тем выше рейтинг одобрения той или иной  программы. Наиболее строгий подход к Due Diligence на данный момент предусмотрен мальтийской процедурой натурализации за исключительные заслуги за счет прямых инвестиций, поэтому ее принято считать самой безопасной в мире. Процедура предусматривает четырехуровневую проверку на благонадежность.

В странах Карибского бассейна, которые предлагают иностранным инвесторам оформить гражданство за инвестиции, также проводят Due Diligence. Здешние проверки на благонадежность менее строгие, чем на Мальте, но также довольно серьезные. Далее поговорим об особенностях Due Diligence в государствах Карибского региона.

Особенности Due Diligence в странах Карибского бассейна

Если в случае с мальтийской процедурой натурализации за исключительные заслуги чиновники преследуют цель убедиться в непричастности заявителя к криминалу, а также узнать заработал ли инвестор свой капитал законным путем, то власти стран Карибского бассейна желают быть уверены в том, что потенциальный участник программы способен выполнить инвестиционные обязательства и имеет свободные средства, поступившие из легального источника.

Источник происхождения средств, инвестируемых в получение второго гражданства, должен быть максимально прозрачным и понятным. При объяснении источника богатства важно учитывать массу факторов: от сферы предпринимательской деятельности заявителя до прямых/косвенных связей с отдельными бизнесменами и компаниями, которые находятся в санкционных списках Евросоюза и США.

Как проходит проверка на благонадежность в странах Карибского региона? В островных государствах, где действуют паспортные программы (Гренада, Антигуа и Барбуда, Доминика, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия), применяются одинаковые алгоритмы Due Diligence. Сама процедура происходит в три этапа: первичная проверка на благонадежность (выполняет агент); проверка уполномоченными госорганами (на этом этапе привлекаются специализированные внутренние и международные компании); проверка по международным базам.

Кто проводит проверку на благонадежность? Первичную проверку на благонадежность проводит лицензированный агент. Он изучает возможные риски, помогает с оценкой структуры активов, грамотным изложением данных, подбором сопроводительных документов и т.д. Также, агент отвечает за корректность и полноту пакета документов. Второй этап проверки на благонадежность осуществляется карибской стороной. Правительства стран Карибского региона отдают проверку заявителей на аутсорсинг. Речь идет о фирмах, которые специализируются на оценке рисков в финансовой сфере (например, Refinitiv, Kroll, Exiger и т.д.). Далее, как мы уже отмечали выше, заявителя «пробивают» по международным базам (Интерпол и т.д.).

Помимо происхождения средств, в ходе Due Diligence проверяют:

Если обобщить все вышеперечисленное, то по большому счету уполномоченные органы проверяют все данные из общедоступных и закрытых источников. Представленный список, как говорится, лишь верхушка айсберга. Офицеры, которые проводят проверку на благонадежность, могут запросить дополнительные данные и документы от заявителя, если сочтут это необходимым.

Длительность и стоимость Due Diligence. Длительность Due Diligence в среднем составляет от 2-х до 6-ти месяцев. Стоимость варьируется от 5000 до 7500 долларов в зависимости от страны и конкретного лица (проверка доп. зависимостей может стоить дешевле, чем для главного инвестора). Проверку на благонадежность обязаны пройти все совершеннолетние лица, фигурирующие в заявке на карибское гражданство.

Проверка на благонадежность призвана устранить  отмывание денег и финансирование терроризма. Все совершеннолетние лица, которые участвуют в инвестиционных программах (ВНЖ, ПМЖ, гражданство), обязаны пройти Due Diligence. Если в одной из стран Карибского региона по результатам Due Diligence вы получили отказ, то подавать заявку на участие в других программах региона – бесполезно, так как между странами Карибского бассейна налажен обмен подобной информацией. Также, исходя из последних событий, отозвать заявку на гражданство могут даже в том случае, если инвестор прошел Due Diligence  и получил предварительное одобрение. Подобный прецедент имел место в программе «Гражданство Вануату за инвестиции». Так, в августе нынешнего года Комиссия по гражданству Вануату отменила принципиальное одобрение заявки одного из участников данной программы. Чтобы не допустить подобного исхода, важно найти хорошего агента, который правдиво расскажет о возможных рисках и предложит лучший вариант исходя из ситуации.

О том, какие факторы могут повлиять на итоги проверки, мы писали здесь.