Большинство законодательных инициатив ЕС так или иначе касаются программ, предлагающих оформить статус в обмен на инвестиции. Поэтому закономерно возникает вопрос о том, что ожидает инвестиционные программы. При этом неважно, идет ли речь о странах, которые входят в состав ЕС, или нет. Так, государства Карибского бассейна также не могут игнорировать политику Евросоюза, даже несмотря на значительную территориальную удаленность от границ ЕС.
Борьба с отмыванием денег
Европейский союз давно ведет «крестовый поход», целью которого является борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма. 10 января 2020 года вступила в силу Пятая Директива ЕС (5AMLD) по борьбе с легализацией преступных доходов. 20 июля нынешнего года Еврокомиссия (далее ЕК) представила очередной пакет предложений по борьбе с отмыванием денег.
Основная цель новых законодательных инициатив ЕС – активная борьба с финансовыми преступлениями, что включает отслеживание подозрительных транзакций и сведение к минимуму лазеек, которые могут быть использованы недобросовестными лицами для отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
Представленный пакет законодательных инициатив насчитывает свыше 300 страниц. Более того, ЕК призывает к созданию специального управления по борьбе с отмыванием денег. Среди других важных положений можно выделить:
- ◈
лимит на крупные денежные выплаты в размере 10 000 евро. Указанный лимит должен быть введен во всех странах Европейского союза. В ЕК считают, что принятие подобных мер затруднит процесс отмывания денег;
- ◈
усиленный контроль над криптоактивами, подозрительными транзакциями и возможными выгодополучателями;
- ◈
внесение третьих стран в черный и серый списки, которые предполагают расширенный пакет проверок при выявлении подозрительных международных транзакций.
По сути, ЕС планирует положить конец любой форме анонимности во всем, что имеет отношение к деньгам и финансовой сфере. Любые формы анонимных инструментов (счета, веб-кошельки, сейфы и т.д.) будут запрещены. Бенефициары уже существующих счетов, кошельков с криптоактивами и т.д., должны быть подвергнуты исчерпывающей проверке. Только после полной проверки они смогут продолжать их использовать.
Также, компании более не смогут выпускать акции на предъявителя, а любые существующие акции будет необходимо конвертировать в именные.
В отношении бенефициарного владения будут введены четкие правила для определения прямого или косвенного контроля над юрлицами. В частности, бенефициарный собственник сможет иметь не более чем 25 процентов доли владения плюс одна акция. Любые изменения в бенефициарной собственности должны будут обновляться в течение двух недель с момента внесения поправок.
Плюс ко всему, как мы уже отмечали выше, ЕС планирует создать специальное ведомство по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Деятельность управления будет сосредоточена на надзоре за организациями финансового сектора. AMLA может начать работу уже в 2023 году.
Пересечение границ Европейского союза
3 августа представители ЕК объявили о вступлении в силу правил, обеспечивающих совместимость будущей системы информации и авторизации путешествий с другими системами данных, действующих внутри Евросоюза. Например, сюда также могут войти данные о вакцинации и другие сведения.
European Travel Information and Authorization System (ETIAS) – это электронная система, которая будет отслеживать перемещения путешественников из государств, не являющимися членами ЕС, внутри Шенгенской зоны. Цель запуска данной системы – предотвращение нелегальной иммиграции из стран, с которыми Евросоюз подписал соглашение о безвизовом режиме (например, к ним относятся США, Украина, Великобритания, Грузия и др.). Запуск ETIAS запланирован на конец 2022 года.
Чтобы въехать на территорию ЕС, путешественникам будет необходимо подать онлайн заявление. Оформление заявки займет примерно 10 минут. Выполняя авторизацию ETIAS необходимо заполнить специальную форму на сайте (она зависит от страны гражданства). Нужно будет предоставить следующую информацию:
- ◈
биометрические данные (ФИО, дата и место рождения);
- ◈
сведения о гражданстве;
- ◈
адрес проживания;
- ◈
контактные данные (номер телефона, e-mail);
- ◈
сведения об образовании, опыте работы;
- ◈
указать страну Евросоюза, которую вы намерены посетить первой;
- ◈
биографические данные;
- ◈
ответить на ряд вопросов, среди них: состояние здоровья; посещение государств, где ведутся военные действия; страны, из которых вы были депортированы; наличие судимостей и т.д.
После заполнения формы будет необходимо оплатить сбор в размере 7 евро и подать заявление. Заявление за несовершеннолетних лиц должен подавать опекун. Для лиц моложе 18-ти лет авторизация бесплатна.
Авторизация ETIAS в случае одобрения будет выдаваться или на 3 года, или пока не истечет срок действия паспорта.
По заверениям представителей ЕК, ETIAS позволит отсеять лиц, представляющих опасность для граждан ЕС. При этом чиновники настаивают на том, что данные меры нельзя приравнивать к возобновлению визового режима с государствами, которые не являются членами Евросоюза.
Еще одно нововведение со стороны ЕС касается перевозки наличных средств при пересечении границ Союза. Начиная с 3 июня 2021 года любое лицо, которое перевозит деньги через таможенные границы ЕС, обязано их задекларировать. Декларировать нужно любые средства (наличные, драгоценные металлы, самородки, чеки, облигации и т.д.), если их суммарная стоимость равняется или превышает 10 000 евро. Подробнее об этом можно почитать здесь.
Что ожидает инвестиционные программы?
Прежде всего отметим, что на данном этапе Европейская комиссия не имеет намерений регулировать схемы получения гражданства, ПМЖ или ВНЖ за инвестиции. Это связано с тем, что подобного рода вмешательство нарушит принципы сотрудничества ЕС. Хотя представители ЕК не ободряют паспортные схемы и неоднократно обращали на это внимание, напрямую вмешиваться в деятельность подобных программ ЕС не может.
Однако расслабляться инвесторам все же не стоит, так как чиновники активно работают над ужесточением стандартов для программ инвестиционной иммиграции. Все дело в том, что лица, участвующие в подобных схемах, считаются субъектами с высокой степенью риска. Поэтому проверки на благонадежность с каждым годом становятся серьезнее. Подробнее о Due Diligence мы писали здесь.
Можно предположить, что в дальнейшем проверки на благонадежность ужесточаться. Кроме того, в августе нынешнего года Комиссия по гражданству Вануату отменила принципиальное одобрение заявления одного из участников паспортной программы государства, создав тем самым прецедент, когда заявка может быть отклонена даже после получения лицом принципиального одобрения, но до вступления им в гражданство. Будет ли данный случай единичным – покажет время, однако чтобы не допустить подобной ситуации, потенциальный участник инвестиционных программ должен ответственно подойти к выбору агента. Сотрудники Migration Group в обязательном порядке проводят первичную проверку на благонадежность, и честно говорят клиентам о возможных рисках, что значительно минимизирует возможность отказа при подаче заявки.
