Due Diligence. Что это такое и как успешно пройти

Оглавление:

• 1. Что такое Due Diligence и зачем он нужен
• 2. Как осуществляется Due Diligence
• 3. Сравниваем Due Diligence на Кипре, Мальте и Карибах
• 4. Мальтийская паспортная программа
• 5. Программа ПМЖ Мальты
• 6. Паспортная программа Кипра
• 7. Как проходит проверка на благонадёжность в карибских странах
• 8. От чего зависит результат
• 9. Открытость при подаче информации
• 10. Подробная предварительная проверка
• 11. Тщательный выбор агента

Перед любой сделкой или финансовой операцией проводится проверка благонадёжности или Due Diligence. Также без этой процедуры невозможно получить вид на жительство или гражданство за инвестиции. Не все заявители осознают важность этого процесса. Легкомысленное отношение инвесторов приводит к отказам в нужном статусе и сложностям в будущем. В разных странах действуют различные алгоритмы проверок. Цели также могут отличаться. В этой статье сравниваем процедуры Due Diligence на Мальте, Кипре и островах карибского бассейна.

Что такое Due Diligence и зачем он нужен

Это тщательная проверка биографии, личных документов и финансовых активов претендента на гражданство или ВНЖ. В результате человек получает желаемый статус или отказ. Во втором случае снижаются шансы получить вид на жительство или гражданство в будущем. Процесс Due Diligence – неотъемлемая часть всех миграционных программ, но цели везде разные. Например, власти карибских стран хотят убедиться, что у инвестора есть свободные деньги из легального источника, и он способен выполнить инвестиционные требования после одобрения заявки. Мальтийские чиновники хотят убедиться, что заявитель заработал свой капитал честно и не замешан в криминале. Due Diligence помогает предотвратить экономические преступления. Поэтому правительство ЕС внимательно следит за соблюдением и усовершенствованием стандартов проверок. Процедура помогает выяснить, был ли претендент на гражданство судим или замешан в делах, связанных с коррупцией или отмыванием денег. Строгий Due Diligence выгоден не только властям принимающих стран, но и инвесторам. Он гарантирует надёжность программы и хорошую репутацию паспорта на международной арене.

Как осуществляется Due Diligence

Процесс делится на несколько этапов. Сначала заявитель обращается в нашу компанию, как к лицензированному агенту программы гражданства или вида на жительство. Предварительную проверку проводят наши AML Complian специалисты. Для неё нужно предъявить только паспорт. Проверка длится одни сутки. При этом значительно снижается риск отклонения заявки миграционными чиновниками. Процедуры предварительной проверки Migration Group основываются на рекомендациях директивы Евросоюза по борьбе с финансированием террористических операций и отмыванием денег. Наши юристы готовят документы, основываясь на результатах проверки. Чтобы пройти DD, потребуются личные и финансовые документы претендента и членов его семьи. Собранные документы отправляют в департамент для проведения основной проверки благонадёжности. Как правило, Due Diligence занимает 3-9 месяцев. Срок определяет выбранная программа, открытость заинтересованного лица и количества родственников, включённых в заявку. В результате заявление инвестора на новый статус одобряют или отклоняют.

Сравниваем Due Diligence на Кипре, Мальте и Карибах

Непосвящённому может показаться, что алгоритмы проверки на благонадежность в разных странах мало отличаются. На самом деле, различия есть, и они достаточно существенные. Сравниваем процедуры на Мальте, Кипре и карибских островах.

Мальтийская паспортная программа

Программа по оформлению гражданства Мальты славится одной из самых строгих в мире проверок. Её постоянно улучшают, и она считается примером для других государств. В ходе проверки раскрывается история благосостояния заявителя, подтверждается легальность происхождения средств. Важно подтвердить законность происхождения всего капитала и наличие стабильного источника дохода. Из личных документов нужно предоставить паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы о высшем образовании, трудовые книжки и военные билеты, справки о несудимости. Из финансовых – бизнес-биографию, выписки из банка, документы об источниках дохода или капитала с места работы, своём бизнесе, наследстве и подарках. Проверка состоит из четырёх этапов. Сначала заявителя проверяет лицензированный агент программы. Потом его биографию изучают сотрудники полиции, государственного агентства программы и две специальных экспертных компании. Процесс занимает 4-7 месяцев и стоит от 7500 евро.

Программа ПМЖ Мальты

Процедуры Due Diligence для оформления ПМЖ и гражданства Мальты преследуют разные цели. Цель проверки при получении статуса постоянного резидента – показать наличие легального и стабильного дохода или капитала для участия в программе. Проверка почти такая же строгая и тщательная, как и при участии в паспортной программе. Важно подтвердить наличие стабильного дохода не менее 100000 евро в год или капитала от € 500000, а также легальность происхождения средств для инвестирования. Перечень личных документов такой же, как и при оформлении мальтийского гражданства. Из финансовых бумаг понадобится бизнес-биография, выписки из банка, документы о доходе и капитале: бизнесе, недвижимом имуществе, наследстве и так далее. Также, как и при участии в программе гражданства, проверка длится 4-7 месяцев. Процедура обходится в 5500 + евро.

Паспортная программа Кипра

Due Diligence по кипрской паспортной программе нужна, чтобы подтвердить, что средства для инвестирования претендент заработал честным и законным путём. Цель – доказать легальность происхождения средств, необходимых для получения паспорта островного государства. Важно показать, что капитал для покупки недвижимости получен из легального источника и подтвердить наличие стабильного дохода. Понадобятся такие личные документы, как гражданский и заграничный паспорта, свидетельства о рождении и браке, справки о несудимости. Из финансовых документов нужно предоставить резюме, банковские выписки, документы об источниках средств для инвестирования, занятости, бизнесе, наследстве, дивидендах и других источниках дохода. Первую и самую тщательную проверку проводит банк во время покупки недвижимости. Потом досье заявителя изучает департамент программы. Стоимость процедуры – не менее 4000 евро. Занимает она 6-7 месяцев.

Как проходит проверка на благонадёжность в карибских странах

На Антигуа и Барбуде, Гренаде, Доминике, Сент-Люсии, Сент-Китс и Невисе процедуры Due Diligence похожи, преследуют схожие цели и проходят по одним и тем же алгоритмам. В ходе проверки инвестор показывает, что у него есть свободные деньги и капитал для участия в программе, полученный законным путём. Важно подтвердить наличие постоянного дохода, ликвидного капитала и легальных средств для инвестирования. Заявитель обязан предоставить:

1. Паспорт;
2. Загранпаспорт;
3. Свидетельства о рождении и браке;
4. Дипломы;
5. Военные билеты и справки об отсутствии судимости;
6. Бизнес-биографию;
7. Выписки из банка;
8. Документацию о работе, бизнесе, продаже собственности.

Процедура состоит из трёх этапов. На первом пакет документов рассматривают внутренняя компания, потом международная. Потом документы переходят к компании по месту жительства заявителя. На заключительном этапе досье изучает департамент программы. Процесс занимает 2-6 месяцев и стоит 5-7,5 тыс. долларов США. Списки документов не исчерпывающие. Каждый случай индивидуален, и нельзя привести универсальный перечень. Юристы нашей компании составляют списки документов под каждый конкретный случай. При подготовке документов мы принимаем во внимание все требования и представляем бумаги государственным департаментам программ. Индивидуальный подход к оформлению кейса помогает минимизировать количество дополнительных запросов, срок проверки и получения статуса.

От чего зависит результат

Принципы и этапы проверок в разных программах различные. Наш опыт работы на рынке позволяет выделить основные факторы, влияющие на итоги проверки.

Открытость при подаче информации

Чем больше информации о себе вы дадите, тем лучше для вас. Если департаменту программы или компании, проводящей Due Diligence, не приходится запрашивать дополнительную информацию, проверка проходит быстрее и проще. Миграционные чиновники часто отказывают в гражданстве или ВНЖ из-за сокрытия данных. Поэтому агенту программы следует предоставить максимально полную информацию.

Подробная предварительная проверка

Это важная составляющая подготовки к Due Diligence. Она помогает выявить проблемы, которые могут возникнуть и подготовить документы для основной проверки благонадёжности. Насторожитесь, если вам предлагают подписать договор и работать с документами без предварительной проверки. Отсутствие этого важного этапа повышает риск отклонения заявки на ВНЖ или гражданство. Не соглашайтесь на сотрудничество без результатов предварительной проверки. Мы сначала предварительно проверяем клиента и только потом подписываем договор. Это снижает риск отрицательного ответа до 1%. AML Compliance-специалисты нашей компании сотрудничают с теми же международными базами данных, что и департаменты программ. Так мы можем предвидеть возможные вопросы от государственных чиновников и подготовиться к ним так, чтобы помочь клиенту успешно пройти процедуру.

Тщательный выбор агента

Агент программы ВНЖ или гражданства готовит заявителя к проверке на благонадёжность, отвечает за корректность пакета документов. Тщательно проведённая подготовительная работа увеличивает шансы на успех при прохождении Due Diligence. В компании Migration Group работают высококвалифицированные специалисты. Предварительная проверка у нас проходит в соответствии с рекомендациями директивы ЕС по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег. Юристы оформляют документы с учётом всех требований. Это помогает нашим клиентам легко пройти проверку благонадёжности и получить нужный статус.