Кипрские банки получили распоряжение о закрытии счетов компаний, не ведущих деятельность на острове. Как передает Forbes, это шаг направлен на борьбу с отмыванием денег через финансовую систему Кипра. Толчком послужил визит комиссии США, которая очень печется о финансировании террористических группировок через офшоры и угрозе безопасности всему миру.

1 июня 2018 года Центробанк разослал в отделения список санкционных клиентов, немало среди них и российских предпринимателей. Президент инвестиционной группы «Московские партнеры» Е. Коган считает, что основной целью компании является «закручивание гаек» по отношению к россиянам и назвал операцию «геноцидом российских счетов».

Кто может стать клиентом кипрского банка

Открыть счет в банке на Кипре

Санкции направлены против фирм-пустышек, которые не ведут на острове никакой деятельности. Предприниматели, которые намерены остаться на Кипре, должны документально подтвердить происхождение доходов и обосновать род своей деятельности.

Новые счета кипрские банки намерены открывать местным и зарубежным фирмам и физлицам, полностью соответствующим предъявляемым стандартам. Теперь клиент должен будет предоставить копию паспорта и налогового номера, а также рекомендации предыдущих финансовых органов и документ, подтверждающий отсутствие у него  задолженностей по подоходному налогу. Основное условие – действительное нахождение фирмы на Кипре, наличие офисного помещения и штата сотрудников.

Зарубежные предприниматели, которые намерены сохранить или открыть новый банковский счет, должны:

  • Предоставить банку полную отчетность о деятельности предприятия;
  • Располагать активами, представляющими собой акции или ценные бумаги иного рода;
  • Иностранная компания должна быть частью кипрской или плотно с ней сотрудничать, а последняя являться клиентом банка, на который претендуют иностранцы.

Что послужило толчком к закрытию офшоров

Нынешняя ситуация очень похожа на латвийскую, имевшую место весной 2017-го. Тогда, после приезда в страну представителя Министерства финансов Соединенных Штатов Америки, в финансовых учреждениях Латвии начали закрывать счета офшорных компаний. В этот раз на Кипр приехал другой официальный представитель Штатов – заместитель руководителя антитеррористического ведомства, состоялась его встреча с главой Центробанка Кипра.

После этого и началась «охота на ведьм», а точнее на счета россиян, внесенных в санкционные списки Евросоюза и США. Под эту же гребенку попали все россияне, не представившие документ об источнике капитала. Таким образом, начался процесс по очищению Кипра от денег сомнительного происхождения. Отныне только реальное присутствие офиса компании на острове и его активная деятельность могут послужить достаточным аргументом для банка, причем учредитель фирмы не должен быть под санкциями.

Чем привлекают инвесторов банки Кипра

Открыть счет в банке на Кипре

Предпринимателям с солидным капиталом выгодно держать деньги в странах, где налоговые вычеты минимальны. Пользуясь тем, что российское законодательство позволяет иметь второе гражданство, многие состоятельные россияне выбрали Кипр в этом качестве и перевели денежные средства в местные банки.

На острове существует закон, согласно которому, налоговые резиденты платят отчисления в фискальные органы на все виды дохода, полученного на территории государства или за его границей. К налоговым резидентам относятся лица, проживающие на острове не менее половины срока отчетного периода, а с 2017-го к их числу отнесли и тех, кто соответствует правилу «60 дней»:

  • Не является резидентом иного государства,
  • Находится не менее 60 дней на Кипре,
  • Имеет здесь бизнес или руководит компанией, расположенной на территории острова и считающейся имеющей статус налогового резидента. Физлицо при этом должно иметь жилую недвижимость (собственную или арендованную)

Субъекты, не являющиеся налоговыми резидентами, отчисляют налоги исключительно от доходов, полученных в стране. Прибыль компаний облагается налогом в 12,5%.

Для физлиц вычеты с прибыли начисляют по прогрессивной шкале:

  • до €19,5 тыс./год – 0%,
  • до €28 тыс. – 20%,
  • до €36 тыс. – 25%,
  • до €60 тыс. – 30%,
  • свыше €60 тыс. – 35%.

С ужесточением условий, многим бизнесменам придется оставить эту страну и вывести отсюда капитал. Безусловно, это негативно скажется на кипрском банковском обороте.

Мальта, как альтернативный вариант

Гражданство Мальты

В настоящее время многие государства предлагают подданство в обмен на инвестиции в свою экономику, из европейских – это Мальта. Причем минимальные инвестиции в ее недвижимость составляют €1,2 млн, что существенно ниже, чем на Кипре, где за недвижимость в обмен на паспорт требуется внести €2 млн. Обратившись в компанию Migration Group, соискатели получат подробную информацию по Мальте. Кстати сказать, гражданство – не единственный вариант легализации в этой стране, гораздо дешевле обойдется здесь ПМЖ.

Мальтийская налоговая система во многих отношениях даже выгоднее кипрской. На Мальте существует возврат фискальных выплат и отчисления могут составлять порядка 5%. Кроме того, здесь отсутствуют налоги на богатство, дивиденды, капитал, получаемый за рубежом, а отчисления производятся только с задекларированного дохода.

X